Настоящият труд разглежда правния режим на надзора върху банковата дейност. Анализът започва с мястото на банковия надзор в системата на обективното право. В този контекст публичноправната уредба на банковото дело се съпоставя и разграничава от финансовоправното регулиране. На следващо място, изследването откроява белезите на банковия надзор като вид юридически контрол. Разглежда се банковата система, върху която се простира надзорът и се анализира съотношението между регулативния и надзорния дял на банковото законодателство. На трето място, в книгата се разкриват съдържанието и рамките на надзорната компетентност. Маркират се и промените в надзорната функция след установяването на „тясно сътрудничество“ между БНБ и ЕЦБ. На четвърто място, книгата изследва надзорното правоотношение и производство. В това число се разглеждат правното положение на надзорните органи и надзорната институция, адресатите на надзорната компетентност, както и надзираваният обект. В края на книгата банковият надзор се съпоставя с близки правни фигури като надзора върху финансовите институции по чл. 3а ЗКИ, макропруденциалния надзор, платежния надзор, вътрешния банков контрол и външния одиторски контрол, финансовия надзор по ЗКФН, както и с режима на преструктуриране на банки по ЗВПКИИП.
Правен режим на надзора върху банковата дейност
Използвани съкращения
Предговор
Благодарности
Въведение
Банковият надзор в системата на обективното право
Подходите при определянето на мястото на банковия надзор в системата на обективното право
Публичноправният режим на банковото дело и финансовото право
Кратък преглед на правния режим през 1947 - 1990 г.
Разграничаване на действащия правен режим от финансовоправното регулиране
Публични финанси и публично влогонабиране
Финансовоправно регулиране и гарантиране на влоговете в банките
Финансовоправно регулиране, извънредна публична финансова подкрепа и държавни инструменти за финансова стабилизация
Финансовоправно регулиране и пруденциално регулиране и надзор
Банковият надзор като институт на административното право
Банковият надзор като вид юридически контрол
Специализираният административен контрол върху стопанската дейност на гражданите и организациите
Основание за подлагане на дейността на гражданите и организациите под административен режим
Специфики на административния контрол върху стопанската дейност
Банковият надзор като административен контрол върху стопанската дейност
Относно понятията контрол и надзор
Банковият надзор като квазицентралистичен контрол
Банкова система
Съотношение между административното регулиране и административния надзор над банковата дейност
Банковият надзор и централистичният административен контрол
Банковият надзор като компетентност
Разграничение между компетентността на органите на банковия надзор и правосубектността на БНБ като юридическо лице
Обща характеристика на надзорната компетентност
Задачи на надзорната компетентност
Съдържание на надзорната компетентност
Правомощия за надзорно установяване
Правомощия за надзорно въздействие
Разрешително-ограничителни надзорни правомощия
Други правомощия за надзорно въздействие
Надзорната компетентност в условията на банковия съюз
Банковият надзор като правно отношение и правно производство
Обща характеристика на надзорното правоотношение и производство
Специфики, свързани с издаването на индивидуални административни актове и надзорния процес
Органи и институции на банковия надзор
Централната банка като надзорна институция
БНБ като надзорна институция в условията на банковия съюз
Органи на банковия надзор
Квесторът в банковия надзор
Обект и предмет на банковия надзор
Банковата дейност като обект на банков надзор
Отношение между понятията банкова дейност и банкови сделки
Дейността на банката като обект на банков надзор
Банкови рискове
Адресати на банков надзор
Търговските банки и свързаните с тях лица
Търговските банки и техните клонове
Производни адресати на банков надзор
Лицата, за които има данни, че извършват банкова дейност без разрешение
Разграничение на банковия надзор от други правни фигури
Банковият надзор и други надзорни функции, осъществявани от органите на БНБ
Банков надзор и надзор върху финансовите институции по чл. 3а ЗКИ
Банков надзор и макропруденциален надзор
Банков надзор и платежен надзор
Банковият надзор и другите видове контрол върху банковата дейност
Банков надзор и вътрешен банков контрол
Банков надзор и външен одиторски контрол
Съпоставяне на банковия надзор с други банкови правни фигури
Банков надзор и режим на преструктуриране на банки
Банков надзор и финансов надзор по ЗКФН
Заключение
Списък на цитираната литература
